November 26, 2021

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【比特幣2021】什麼是Bitcoin?了解原理、交易、前景!

【比特幣2021】什麼是Bitcoin?了解原理、交易、前景!

比特幣是什麼?

比特幣(英文︰Bitcoin,簡稱︰BTC)是世界上第一種加密貨幣,形態上,這種數碼化的貨幣不像美元、港元或台幣一樣設有紙幣或硬幣這些觸碰得到的狀態。

  • 面世年份︰2009年
  • 發行量︰2100萬個
  • 最小面值單位︰satoshi(0.00000001個比特幣=1 個satoshi)

比特幣的誕生源於一篇9頁論文

2008年10月31日,一名以「中本聰(Satoshi Nakamoto)」作為網名的人士在metzdowd.com的密碼學郵寄清單發表了發表了一篇名為Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System(中文︰比特幣︰一個點對點電子現金系統)的論文,內容主要講述比特幣如何在金融系統「去中心化」的概念。

比特幣的運作原理

你可能常常聽過「區塊鏈(Blockchain)」、「錢包(Wallet)」、「挖礦(Mining)」等加密幣術語,其實它們都與比特幣的基本運作息息相關。

在進行所有比特幣交易前,你需要擁有一個「特別錢包」,安裝了錢包就會有一個地址,讓你可以接收或付款。

實現交易

「私密金鑰」或「種子」可用來簽署交易、提供一個交易確實是由該錢包的擁有者發出的數學證明。所有交易都會在用戶之間公佈,並且通常會在接下來的10分鐘內由一個稱為「挖礦」的進程開始進行確認。

確認交易

「挖礦」是一種「分散式的共識系統」,用途是將交易加入區塊鏈之中。

儲存交易

簡單來說,所有經確認的交易都會存放在區塊鏈上。

資料來源︰Bitcoin.org

延伸閱讀︰【比特幣原理】一文了解什麼是區塊鏈、錢包與挖礦

比特幣價格走勢受哪些因素影響?

在簡略了解過比特幣的基本原理及背景後,相信很多人都會直接想知比特幣的投資價值,2021年,比特幣價格屢創新高,更吸引了不少人進入市場,但如果你是新手,可能你會有疑問︰為什麼我會看到很多不同的報價?如何交易買賣?CoinWatch 在下文一一解答。

如何查看價格?

由於比特幣其中一個特色是沒有中央交易系統,市場價格由資訊平台或獨立交易所提供,價格分別可能基於供求、商業或其他考慮。下表顯示部分平台的價格分別參考︰

3月11日*24小時最高24小時最低
BinanceUS$ 57,387.7US$ 54,272.8
BitfinexUS$ 57,444.0US$ 54,401.0
BitstampUS$ 57,402.9US$ 54,269.0 
CoindeskUS$ 58,332.36US$ 54,323.61
CoinmarketcapUS$ 57,258.25US$ 54,484.59

*香港時間下午5時30分

新手投資者可前往以下3種平台查看即時報價︰

1.綜合財經資訊社交平台

財經資訊平台大多提供多種投資產品的資訊及報價,當中包括股票、債券、外匯等,最近有不少平台加入加密幣報價及新聞,不過相關資訊未必很詳盡及專業,投資者亦不能直接買賣比特幣。

例子︰TradingviewInvesting.com

2.虛擬貨幣交易所

每個交易所都會提供獨立的即時報價,今天交易所A的買入價較高,第二天可能會比對手低,十分浮動,但好處是當你看準心水價位,就可以直接在交易所買賣你的比特幣。

值得一提,建議大家前往較大型的交易所查看價格,因為價錢會較貼近市場平均價,有些報價更會被傳統財經網站或國際搜尋引擎引用,例如AAstock 的報價來自Binance,而Google 財經則採用Coinbase 的價格。 

例子︰BitfinexBinanceBitstampCoinbase

3.虛擬貨幣資訊媒體

隨著虛擬貨幣的興起,有些公司或社群索性成立專門針對加密幣的資訊媒體,提供即時新聞、專家分析及即時報價等資訊,這些媒體通常比傳統財經網站的分析更專業及詳盡。Yahoo 財經的報價也是引用 Coinmarketcap 價格。

例子︰Coindeskcoinmarketcap

哪些因素會影響比特幣的價值?

根據Investopedia,影響比特幣現價的因素包括︰

  • 供應及需求
  • 挖礦所需的成本
  • 磺工認證區塊鏈交易獲得的報酬
  • 其他加密幣的競爭
  • 交易所的定價
  • 銷售及其他監管

值得留意,投資比特幣有別於股票或債券,因為比特幣並非一間公司,沒有業績或財務狀況去支撐其價值;同時比特幣與傳統貨幣不同,由於並非由政府或央行發行,國家貨幣政策、通賬率及經濟增長都不會影響比特幣的價值。

2020年12月部分比特幣大升事件

日期/期間10天後價格升跌事件
12月18日+17%Coinbase 申請上市
12月10日+23% 美國萬通(MassMutual)購買價值1億美元的比特幣作為資產配置,當天比特幣價格約$18264.9,並在10天內升逾23%
12月8日+26%美國軟件公司MicroStrategy籌集4億美元購買更多比特幣

資料來源︰99Bitcoin

如何交易比特幣?

隨著科技發展,投資股票變得愈來愈簡單,你只需要透過銀行或證券行申請一個股票戶口,將現金存入該戶口,便可以買入或賣出在中央交易所上市的股票。不過,比特幣的概念並不存在中央交易機構,所以交易途徑亦有所不同。

簡而言之,你可以在獨立交易所例如Binance、Coinbase 等機構開戶、入金、出金、買入、賣出比特幣或其他虛擬貨幣。此外,你亦可以透過C2C方法與親友甚至陌生人「點對點」交易比特幣。有些平台甚至提供實體ATM機,讓你在不用進行開戶手續也可購買比特幣。

CoinWatch 會在其他教學文章詳細比較及分析不同途徑買賣比特幣的利弊,敬請密切留意!

如何儲存比特幣?

比特幣看似虛幻,但其實與實體現金一樣,需要一個「錢包」來儲存。CoinWatch 整理了3種存放比特幣的方法,讓大家比較及參考︰

優點 / 用途缺點 / 風險
軟件錢包(熱錢包 / Hot Wallet)適合頻繁交易人士可透過手機或電腦的應用程式進行交易,十分方便錢包連接至互聯網,有機會被黑客在線上偷取比特幣
硬件錢包(冷錢包 / Cold Wallet)適合持有大量比特幣的人士專門為儲存加密幣而設計的設備,比較安全沒有連接網絡,不會受到黑客攻擊需要較多時間才能閱讀比特幣大大減低交易效率
交易所更方便和快捷買賣比特幣交易所可控制你的賬戶,即錢包內的資金,更易出現盜竊及欺詐的情況。

資料來源︰Bitcoin.com

比特幣的用途

到了今天,你要在便利店買一罐可樂,可能只需要數秒便能完成交易,因為傳統信用卡甚至現金都暗中存在一個「中間機構」負責轉移價值。對比特幣有一定認識的朋友都知道,「去中心化」的結果就是要靠「礦工」去認證「價值轉移」,效率較低,成本亦較高。

香港Now新聞報道,美國財長耶倫認為比特幣不會被廣泛用作交易,並指利用比特幣進行交易,是一種極其低效的方式,處理這些交易所消耗的能源驚人。

另一方面,認同加密貨幣的人士則以另一角度看數碼貨幣,除了支付,其實比特幣及其他加密幣存在更多潛在用途,CoinWatch 會在另一篇文章詳細介紹比特幣的「另類」用途。

比特幣的前景與風險

投資任何資產都存在機會與風險,前景難料,在這個時候,不妨聽聽各界名人如何評論比特幣,作為投資決定的其中一個參考。

比特幣的前景與風險

投資任何資產都存在機會與風險,前景難料,在這個時候,不妨聽聽各界名人如何評論比特幣,作為投資決定的其中一個參考。

誰在懷疑比特幣?

Warren Buffet︰我現在無持有一枚加密貨幣,將來也不會

Nouriel Roubini︰投資者在餵養這個泡沫

Bill Gate︰比特幣不是我杯茶

資料來源︰BBCForbesBusiness Insiders

誰對比特幣抱樂觀態度?

Jack Dorsey︰世界將來只會剩下一種貨幣,我認為那會是比特幣

David Marcus︰我真的喜歡比特幣,我持有比特幣

Cathie Wood︰比特幣總市值可達過萬億元

資料來源︰TechCrunchInspirationfeedBloomberg

比特幣新聞平台

在中國、台灣、美國,不少權威資訊平台都有分享比特幣相關新聞及分析,當中包括︰Bitcoin86區塊客BlocktempoBitcoin.comCoindekCoingeek等,在投資比特幣或加密幣前,大家可以緊貼多個平台,客觀地接收不同聲音,冷靜作出投資決定。