October 21, 2021

CoinWatch 加密貨幣觀察家

The Best Chinese Crypto Media 最好的中文加密幣媒體

【Bitcoin交易】如何買賣比特幣?平台推薦和交易策略

【Bitcoin交易】如何買賣比特幣?平台推薦和交易策略

近幾年來,投資界最熱門的話題莫過於是加密貨幣,當中以比特幣 (Bitcoin) 尤其受歡迎,交易量一直位列榜首。話雖如此,其價格依然十分波動,本來向好的走勢可瞬間掉頭急挫,恍如過山車。到底交易比特幣有什麼策略?哪個平台最好用?今日 CoinWatch 就和你一一講解。

什麼是加密貨幣交易?

有別於法定貨幣,加密貨幣並非由中央機構發行,而是基於區塊鏈技術創建的數字貨幣,所以在交易過程中並不會有實體的加密貨幣流通。每一筆交易都會被記錄在區塊鏈上,有如一本全民都可參與的電子帳簿,同時、同步、分散在所有使用此系統的電腦上,任何人都可以查閱,但無權竄改。

資料來源:BincentivePlus500

什麼是比特幣?

比特幣於 2009 年問世,由中本聰開發,是迄今為止全球交易量最大的加密貨幣。

比特幣經由網路上的驗證交易產生,俗稱為「挖礦」,而執行這種流程的人則是「礦工」。當礦工成功驗證一組交易時,就可獲得相應的比特幣作為獎賞。目前已挖掘的比特幣約有 1700 萬枚,而到 2140 年,比特幣的總數量預計會達到 2100萬枚。如有興趣了解更多關於比特幣的資訊,可按此查閱《比特幣懶人包》《比特幣原理》

資料來源:CME Group

如何儲存比特幣?

和現金一樣,儲存比特幣也需要一個「錢包」,方便持有人查看資產和操作轉帳。

「錢包」大致可分為兩種:(1) 連接到互聯網的軟體錢包(又稱熱錢包) 和 (2) 離線儲存的硬體錢包(又稱冷錢包),兩者的安全性、便利性和使用方法各有不同,詳情可參考《比特幣原理》

比特幣的種類

區塊鏈不時都需要進行修正和升級,由於其開放性和分散式特點,不同的開發者有各自不同的理念和利益,所以有時會出現分支,獨立發展成不同版本。

比特幣至今已經歷過幾次分支,較主流的除了原始比特幣 (BTC) 之外,還有比特幣現金 (BCH) 和比特幣現金ABC (BAB),三者最大分別在於其每批交易的數據容量,依次為 1 MB、8 MB 和 128 MB。

資料來源:Plus500Zombit鏈新聞

什麼是比特幣衍生品

目前比特幣的價格波動主要是來自衍生品交易的影響,而非現貨買賣。相比起實際                     持有比特幣,衍生產品一般擁有較高靈活度,而且槓桿比率高、支持多倉和空倉交易,所以受到不少投資者追捧。常見的衍生產品有三種,分別是 (1) 差價合約、 (2) 期權 和 (3) 期貨。

1. 差價合約

和股票一樣,比特幣的差價合約同樣是透過預測價格走勢來進行買賣,價格的波幅越大,你可能賺取的利潤便越高,但如果價格趨勢與你的交易方向相反,你有機會因為槓桿作用而損失所有資金。

2. 期權

期權是一種合約,投資者在支付權利金後,就可在合約到期日或之前,自行選擇是否行使權力。投資者可根據市場價格,自由交易「看漲」或「看跌」期權。不過,由於期權是槓桿產品,有機會引致大幅度的升跌,使最終的損失大於最初投資的金額,必要時更需要增加按金。

3. 期貨

和期權一樣,期貨也有到期日,而在合約到期當天,交易雙方便必須以預定的價格買入或賣出資產,這個過程統稱為「交割」。即使投資者未有真正持有比特幣,只要能付出足夠的保證金就能以小博大,而保證金的比率越低,槓桿效應就越大,獲利的機會和損失的風險也會因而提高。

資料來源:富途牛牛區塊客CME GroupMiTrade

如何交易比特幣

1. 知道影響比特幣價格的因素 

有別於股票,比特幣並沒有公司損益表、資產負債等財務指標可以參考,所以在正式開始交易前,建議先了解會導致比特幣價格變化的主要因素,你可透過 《比特幣/美元》《比特幣/港元》了解這些原因及追蹤有關「交易對」 ,助你更有依據地判斷比特幣將來的走勢。

2. 是否需要一整個買?

如果想持有現貨的話,是否一定要購買一枚完整的比特幣呢?至 2021 年 3 月25 日下午 3 時,一枚比特幣約等於 $53,000 港幣。對於部分投資者而言,這並不是一個小數目。幸而在實際操作中,一枚比特幣的最小單位為一億份之一,又稱為「Satoshi」。換而言之,投資者不一定要一枚枚購買,可以按需要和能力購買半枚、四分之一甚至是千分之一的比特幣。

3. 制定一種比特幣的交易策略

A.日內交易

日內交易指的是開倉和平倉都發生在同一個交易日,不會隔夜持倉。這種策略適用於抓住市場的短期機會,靠著一天內的價格浮動來盈利,而非長遠市場的走勢。

(圖片來源:IG)

B.趨勢交易

當使用這個策略時,投資者就是一個跟隨者,在趨勢形成時持倉,然後不顧期間的價錢起伏,直到趨勢結束或出現逆轉跡象時才平倉。比如市場踏入牛市便做多,進入熊市便賣空。

(圖片來源:IG)

C.市場對沖

你可以透過對沖比特幣來減輕手上所持有的風險。舉例來說,如果你擔心比特幣的價格下跌,就可以做空比特幣,那一旦比特幣的市場價格下滑,你做空所得到的收益便能抵銷你部分甚至是全部損失。

D.長期持有

長期持有即是「HODL」,這個幣圈中的流行用語緣自於一個拼寫錯誤,後來被解讀為「Hold On for Dear Life」,意指不管市價漲跌都要穩穩持有。此策略的投資期限一般以年計,適用於對比特幣的長期價格抱樂觀態度的投資者,並不會因短期的價格變動而賣出。

(圖片來源:IG)

4. 選擇購買比特幣的方法

在香港,投資者可以透過線上和線下交易購買比特幣,而比特幣交易所可以說是最容易上手和安全的途徑,以下為大家整合了幾間交易所的資料:

交易所入金方法
Crypto.com信用卡、扣賬卡、銀行轉帳
BinanceFPS、PayMe、銀行轉帳、信用卡、C2C、Paxos
AAXFPS、PayMe、WeChat Pay、Alipay、銀行轉帳、信用卡
火幣FPS、Alipay、WeChat Pay、PayPal、LinePay、EasyPay、PayNow、Paytm、電匯、現金存款、銀行轉帳
Gemini扣帳卡、電匯、銀行轉帳

場外交易所又稱為「Over-The-Counter」或「OTC」。和常規交易所不同,OTC 並沒有公開訂單,具有高私密性和低市場價格影響力的特點,尤其適合想購買或出售大量加密貨幣人士。

場外交易所入金方法
Matrixport信用卡
GenesisBlock銀行轉賬、支票、現金
FTX銀行電匯、錢包轉帳、信用卡/簽帳金融卡
HKDFPS、Wechat Pay、Paypal、Alipay、現金、銀行轉帳
Tidebit支票、電匯、現金存款

除此以外,投資者還可以透過P2P 平台和線下的ATM 購買比特幣,大家可以按個人喜好選擇,優劣如下:

好處壞處
交易所入門門檻低操作容易24 小時市場部分平台不接受法定貨幣實際成交價格與起始報價不一 (俗稱滑點)出金較為不便
場外交易所避免實際成交價格與起始報價不一的滑點風險較低被駭客入侵的風險支援法定貨幣支援大額入金/ 出金場外交易所的可信性不一較適合大額投資者加密貨幣的種類較少
P2P 平台私隱度高對資金有完全控制權,無須委託代幣予第三方詐騙風險較低交易量流動性較低
ATM入門門檻低操作容易24 小時市場交易費較高交易價差較大(可達4%)加密貨幣的種類較少

最後,值得提提一所名為 Wirex 的英國公司。它既不是交易所,也不是 OTC,而是一個全球數位支付平台。Wirex卡的持有人可以隨時購買加密貨幣,或將已經購買好的加密貨幣,依照匯率賣成法定貨幣後用於簽賬刷卡。

5. 設下止損價和限價

為了有效控制風險,投資者應設定兩個價格:止損價和限價。

限價是指你手上的資產將被賣出或買入的最高或最低價格,止損價格則是指限價指令將被執行的價格點。假如你以5美元的限價和7美元的止損價格發出了一張止損限價單,那當公司股價跌至7美元,就會觸發限價指令,由於你設置了限價,所以你最後會以不低於5美元的價格成交,有效減少損失。

6. 監察比特幣的價格走勢

由於比特幣的波動性比傳統投資產品高,所以投資風險也會高出很多,意味著你需要更密切監控市場發展,在適當的時候採取相應的策略,以免蒙受巨大損失。

7. 期貨交易:把握平倉時機

如果你有進行比特幣期貨交易,你須注意平倉的期限。平倉是指將原先持有的貨賣出,沽空的貨買入。每當你想止賺或止蝕,你都可以選擇平倉,所得利潤會直接轉到你的交易帳戶,而損失則會從帳戶餘額中扣除。

資料來源:IGGenesis Block立場新聞外匯天眼